Varallisuuden hallinta ja vastuullisuus
5.6 Budjetti ja operatiiviset kustannukset
Suomen Pankin tavoitteena on olla yksi EU-maiden tehokkaimmista keskuspankeista. Sen saavuttaminen vaatii määrätietoista talousohjausta ja henkilöstösuunnittelua. Pankki arvioi investointeja kustannusten, laadullisten hyötyjen ja operatiivisten riskien näkökulmasta.
Vuonna 2018 Suomen Pankin toimintakulut olivat 91,3 milj. euroa. Edellisenä vuonna vastaava luku oli 81,8 milj. euroa.
Suomen Pankki lahjoitti vuonna 2018 Helsingin yliopiston Helsinki Graduate School of Economics -rahaston yhteyteen perustetulle uudelle rahastolle 2,5 milj. euroa. Rahaston varoilla rahoitetaan makrotaloustieteen professuuri.
Toimintakulubudjetin tuottoja kertyi 13,8 milj. euroa. Nettomääräisesti Suomen Pankin kulujen loppusumma oli 77,5 milj. euroa (tarkemmat tiedot kustannuksista ja budjetista, ks. taulukko). Investoinnit olivat 8,9 milj. euroa.
Syksyllä 2018 laadittiin Suomen Pankin budjetit vuosiksi 2019–2021, ja näistä johtokunta vahvisti vuoden 2019 budjetin. Vuosien 2020–2021 budjetit se vahvistaa myöhemmin.
Operatiivisia kustannuksia ja budjetteihin sisältyviä toiminnan kustannustavoitteita seurataan neljännesvuosittain. Johtokunta arvioi tämän budjettiseurannan avulla toimintaa ja kustannustehokkuutta.
Eläkerahaston budjetti
Vuoden 2018 aikana eläkerahaston toteutuneet toimintakulut olivat 29,6 milj. euroa. Edellisenä vuonna toimintakuluja kertyi 29,0 milj. euroa. Tästä suurin kuluerä olivat maksetut eläkkeet, joita kertyi 27,6 milj. euroa.
Eläkerahastolle maksettiin 10,0 milj. euron ylimääräinen eläkerahastomaksu. Toiminnallisia tuottoja sille kertyi vuoden aikana 22,0 milj. euroa (taulukko). Eläkerahasto julkaisee toiminnastaan oman vuosikertomuksensa.
Finanssivalvonnan budjetti
Suomen Pankin johtokunta vahvistaa Finanssivalvonnan budjetin. Vuonna 2018 Finanssivalvonnan toimintakulut olivat 29,9 milj. euroa. Edellisenä vuonna vastaava luku oli 25,6 milj. euroa.
Tuottoja kertyi yhteensä 29,9 milj. euroa, josta valvonta- ja toimenpidemaksujen osuus oli 27,7 milj. euroa ja Suomen Pankin rahoitusosuus 1,5 milj. euroa. Tilikauden ylijäämä oli 2,1 milj. euroa. Ylijäämä otetaan huomioon seuraavan tilikauden valvonta- ja toimenpidemaksuja määriteltäessä (taulukko).
Vuoden 2018 investoinnit olivat 1,7 milj. euroa. Finanssivalvonta tekee vuosittaisesta toiminnastaan oman toimintakertomuksensa.
Taulukko 1. | ||
Suomen Pankki | Toteutunut 2018 Milj. euroa |
Budjetti 2019 Milj. euroa |
1. Toimintakulut ja tuotot | ||
KULUT | ||
Henkilöstökulut | 39,4 | 33,7 |
Henkilöstösidonnaiset kulut | 2,6 | 3,4 |
Muut kulut | 30,0 | 30,5 |
POISTOT | 10,6 | 8,6 |
Yhteensä | 82,6 | 76,2 |
Setelien hankinta | 2,1 | 5,7 |
Pankkipalvelumaksut | 6,6 | 7,1 |
Toimintakulut yhteensä | 91,3 | 89,0 |
TUOTOT | ||
Pankkipalvelutuotot | 2,6 | 2,6 |
Kiinteistöjen tuotot | 5,6 | 5,6 |
Muut tuotot | 0,5 | 0,5 |
Palvelut Finanssivalvonnalle | 5,1 | 5,9 |
Tuotot yhteensä | 13,8 | 14,6 |
Netto | 77,5 | 74,4 |
2. Investoinnit | ||
Kiinteistöinvestoinnit | 5,7 | 6,0 |
Pääkonttorikiinteistöt | 0,6 | 1,3 |
Vantaan kiinteistö | 5,1 | 4,7 |
Muut kiinteistöt | 0,0 | 0,0 |
IT-laitteet ja ohjelmistot | 2,6 | 4,2 |
Rahankäsittelykoneet | 0,1 | 0,0 |
Turvallisuuslaitteet | 0,5 | 1,3 |
Muut | 0,0 | 0,0 |
Investoinnit yhteensä | 8,9 | 11,6 |
Pyöristysten vuoksi yhteenlaskut eivät välttämättä täsmää. |
Taulukko 2. | ||
Eläkerahasto | Toteutunut 2018 Milj. euroa |
Budjetti 2019 Milj. euroa |
1. Toimintakulut ja tuotot | ||
KULUT | ||
Henkilöstökulut | 0,0 | 0,1 |
Eläkerahastotoiminnan kulut | 0,5 | 0,5 |
Eläkerahaston kiinteistökulut | 0,5 | 0,5 |
POISTOT | 0,9 | 0,9 |
ELÄKKEET | ||
Maksetut eläkkeet | 27,6 | 27,6 |
Kulut yhteensä | 29,6 | 29,6 |
TUOTOT | ||
Työeläkemaksut | 20,4 | 11,9 |
Sisäiset vuokrat | 1,6 | 1,7 |
Tuotot yhteensä | 22,0 | 13,6 |
Netto | 7,5 | 16,0 |
Pyöristysten vuoksi yhteenlaskut eivät välttämättä täsmää. |
Taulukko 3. | ||
Finanssivalvonta | Toteutunut 2018 Milj. euroa |
Budjetti 2019 Milj. euroa |
1. Toimintakulut ja tuotot | ||
KULUT | ||
Henkilöstökulut | 18,6 | 21,4 |
Henkilösidonnaiset kulut | 1,0 | 1,7 |
Muut kulut | 4,1 | 5,2 |
POISTOT | 1 | 1,1 |
PALVELUT SUOMEN PANKILTA | 5,1 | 5,9 |
Toimintakulut yhteensä | 29,9 | 35,2 |
TOIMINNAN RAHOITUS | ||
Valvontamaksut | 26,3 | 29,3 |
Toimenpidemaksut | 1,4 | 1,5 |
SP:n rahoitusosuus | 1,5 | 1,8 |
Edellisen kauden yli-/alijäämä | 2,7 | 2,7 |
Tuotot yhteensä | 32,0 | 35,2 |
Seuraavalle vuodelle siirtyvä ylijäämä | 2,1 | 0 |
Pyöristyksen vuoksi yhteenlaskut eivät välttämättä täsmää. |